Yield on Cost (YOC) kalkulátor

Yield on Cost (YOC) mutató

A YOC megmutatja, hogy az eredeti befektetésed mekkora osztalékhozamot termel ma. Ha például 10 éve vettél részvényeket és azóta az osztalék folyamatosan nőtt, a YOC sokkal magasabb lehet, mint az aktuális piaci osztalékhozam.

Fontos megemlíteni, hogy a YOC nem helyettesíti a teljes hozam (total return) számítását, ami az árfolyamnyereséget is tartalmazza. Önmagában félrevezető lehet, ha csak erre fókuszálsz - egy részvény árfolyama lehet, hogy stagnál vagy csökken, miközben a YOC növekszik.

Miért hasznos?

A Yield on Cost (YOC) egy hasznos mutató a hosszú távú részvénybefektetők számára, különösen, ha osztalékfizető részvényeket tartanak. A YOC jól szemlélteti, hogy az eredeti befektetésedhez képest mekkora osztalékhozamot realizálsz évente. Ez különösen motiváló lehet, amikor passzív jövedelemforrást építesz.

További előnye, hogy segít kitartani a hosszú távú befektetési stratégia mellett, olyankor is, amikor a piac esik és a portfóliód pillanatnyi értéke csökken.

YOC = (Jelenlegi éves osztalék / Eredeti bekerülési ár)

Újrabefektetés (DRIP)

• A kalkulátor megmutatja a különbséget aközött, ha az osztalékot nem fektetjük be újra (a hozamot elköltjük), és aközött, ha az osztalékot újra befektetjük (DRIP - Dividend Reinvestment Plan).
• Az "Újrabefektetéssel" szcenárió feltételezi, hogy a kapott osztalékból az adott évi, becsült aktuális piaci árfolyamon vásárolunk újabb részvényeket.
• A kalkulátor becslése szerint a részvény piaci árfolyama az osztalékkal megegyező ütemben (az "Éves osztalék növekedési ráta" alapján) nő.
• A számítás figyelembe veszi a megadott százalékos újrabefektetési költséget (pl. brókeri díj), amely csökkenti az újra befektethető osztalék összegét.